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Hey, I’m Dani 👋🏼Hola, soy Dani 👋🏼

Everything you need to get started is right here.Todo lo que necesitas para comenzar está aquí.

Ready to apply, compare loan options, check out reviews, or just get to know who you’re working with? I put it all in one place for you.¿Lista para solicitar, comparar opciones de préstamo, ver reseñas o simplemente conocer mejor con quién vas a trabajar? Te lo puse todo en un solo lugar.

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Dani The TX Lender

Your home goals.
Let’s make them happen.Tus metas de hogar.
Hagámoslas realidad.

Whether you’re buying your first home, sizing up, refinancing, or just trying to see what your options look like — start here. I’ll review your scenario and help you understand the numbers.Ya sea que estés comprando tu primera casa, buscando una más grande, refinanciando o simplemente quieras conocer tus opciones — empieza aquí. Revisaré tu escenario y te ayudaré a entender los números.

✓ Free to apply✓ Solicitar es gratis

✓ Soft credit pull to start✓ Empezamos con consulta suave de crédito

✓ No obligation✓ Sin compromiso

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You’ll be taken to my secure New American Funding application.Serás dirigido a mi solicitud segura de New American Funding.

Dani The TX LenderPersonal guidance. Real options.Guía personalizada. Opciones reales.

Meet Your LenderConoce a tu prestamista

I’m a Texas mortgage loan officer with 7+ years in the mortgage industry, and I believe getting a home loan should feel simple — not overwhelming. I specialize in helping buyers understand their options, structure the right financing for their scenario, and feel confident from application to closing.Soy oficial de préstamos hipotecarios en Texas con más de 7 años de experiencia en la industria hipotecaria, y creo que obtener un préstamo para tu hogar debe sentirse sencillo — no abrumador. Me especializo en ayudar a los compradores a entender sus opciones, estructurar el financiamiento adecuado para su situación y sentirse seguros desde la solicitud hasta el cierre.

First-time buyer, repeat buyer, investor or just starting to explore? You don’t have to figure it out alone. That’s what I’m here for.¿Compras por primera vez, ya has comprado antes, eres inversionista o apenas estás explorando? No tienes que resolverlo todo por tu cuenta. Para eso estoy aquí.

Explore Your OptionsExplora tus opciones

Compare loan options before we talk.Compara opciones de préstamo antes de hablar conmigo.

Use my loan comparison tool to see how different loan scenarios can change your payment, cash to close, and overall strategy. It’s a great starting point for buyers and Realtors.Usa mi herramienta de comparación para ver cómo distintos escenarios de préstamo pueden cambiar tu pago, efectivo necesario para el cierre y estrategia general. Es un excelente punto de partida para compradores y Realtors.

OPEN LOAN COMPARISON TOOL →ABRIR COMPARADOR DE PRÉSTAMOS →

For My Realtor PartnersPara Mis Realtors

Co-Branded MarketingMarketing Co-Brandeado

Ready-to-use marketing materials made for my Realtor partners. Choose a design, make it yours, and post.Materiales de marketing listos para mis Realtors. Elige un diseño, hazlo tuyo y publícalo.

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New materials added regularly.Nuevos materiales regularmente.

DANI THE TX LENDER × REALTOR PARTNERS

Grab it. Brand it. Post it.Simple, editable marketing designed to help you stay in front of your buyers.

Mortgage EducationEducación Hipotecaria

The Mortgage Cheat SheetLa Guía Hipotecaria Fácil

The stuff you actually need to know — simple answers, real examples, and no mortgage jargon.Lo que realmente necesitas saber — respuestas simples, ejemplos reales y sin palabras complicadas.

UPDATED AUG 30, 2026ACTUALIZADO 30 AGO 2026

PRE-APPROVALFHAVACONVENTIONALDPACREDITUNDER CONTRACT

Does getting pre-approved hurt my credit?¿La preaprobación afecta mi crédito?

I can start with a soft credit pull, which does not impact your credit score. If a hard pull becomes necessary for your specific file, I’ll explain it first.Puedo comenzar con una consulta suave de crédito, que no afecta tu puntaje. Si tu caso requiere una consulta dura, te lo explicaré primero.

Do I need 20% down to buy a home?¿Necesito 20% de enganche para comprar?

No. Depending on the program and your qualifications, there are options with much lower down payments — and some eligible programs can offer zero down.No. Dependiendo del programa y de tus calificaciones, existen opciones con enganches mucho menores — y algunos programas elegibles pueden ofrecer cero enganche.

What is the minimum down payment on FHA?¿Cuál es el enganche mínimo para FHA?

FHA allows a 3.5% minimum down payment with a 580+ credit score under FHA guidelines. Scores from 500–579 generally require at least 10% down. Individual lender requirements can be more restrictive.FHA permite un enganche mínimo de 3.5% con puntaje de 580+ según las guías de FHA. Puntajes de 500–579 generalmente requieren al menos 10%. Los requisitos del prestamista pueden ser más estrictos.

Can VA loans really be 0% down?¿Un préstamo VA realmente puede ser con 0% de enganche?

Yes. Eligible VA borrowers can finance up to 100% of the purchase price, subject to VA eligibility, appraisal, underwriting and lender requirements. VA loans also do not have monthly mortgage insurance.Sí. Prestatarios elegibles para VA pueden financiar hasta el 100% del precio de compra, sujeto a elegibilidad, avalúo, aprobación y requisitos del prestamista. VA tampoco tiene seguro hipotecario mensual.

VA collections: what changed?NEW 8/25/26Colecciones VA: ¿qué cambió?

For certain non-medical collections with no established payment arrangement, VA’s updated calculation uses 5% of the balance divided by 12.Para ciertas colecciones no médicas sin un acuerdo de pago establecido, el cálculo actualizado de VA usa 5% del saldo dividido entre 12.

$5,000 collection
Old: $5,000 × 5% = $250/month
New: $5,000 × 5% ÷ 12 = $20.83/monthColección de $5,000
Antes: $5,000 × 5% = $250/mes
Ahora: $5,000 × 5% ÷ 12 = $20.83/mes

Effective August 25, 2026. This can make a major difference in DTI for the right VA borrower.Vigente desde el 25 de agosto de 2026. Esto puede hacer una gran diferencia en el DTI del prestatario VA adecuado.

Can I buy with 3% down on a conventional loan?¿Puedo comprar con 3% de enganche en convencional?

Potentially, yes. Certain conventional programs allow up to 97% financing for eligible borrowers and properties. Eligibility can depend on factors such as occupancy, income, homebuyer status and automated underwriting.Posiblemente, sí. Algunos programas convencionales permiten hasta 97% de financiamiento para prestatarios y propiedades elegibles. La elegibilidad puede depender de ocupación, ingresos, estatus de comprador y aprobación automatizada.

Is down payment assistance “free money”?¿La asistencia para enganche es “dinero gratis”?

Not always. Some assistance may be a grant or forgivable second lien, while other programs are repayable. The right option depends on the specific program and your scenario — I’ll show you the terms before you choose.No siempre. Algunas ayudas pueden ser subvenciones o segundos gravámenes perdonables, mientras otras se pagan. La mejor opción depende del programa y de tu situación — te explicaré los términos antes de elegir.

How much can a seller contribute toward my closing costs?¿Cuánto puede aportar el vendedor a mis costos de cierre?

It depends on the loan type, occupancy, and — for conventional loans — your down payment. Here’s the quick cheat sheet: Depende del tipo de préstamo, ocupación y — para préstamos convencionales — tu enganche. Aquí está la guía rápida:

FHA
Primary residenceResidencia principal

Up to 6%

Conventional
Less than 10% downMenos de 10% de enganche

Up to 3%

Conventional
10%–24.99% down10%–24.99% de enganche

Up to 6%

Conventional
25%+ down25%+ de enganche

Up to 9%

Conventional Investment Property
Any down payment / LTVCualquier enganche / LTV

Up to 2%

VA
Seller concessionsConcesiones del vendedor

Up to 4%

Important VA note: VA’s 4% cap applies to items VA defines as seller concessions. Normal seller-paid closing costs and reasonable discount points are not counted toward that 4% limit, so a VA seller contribution can sometimes be more than 4% overall depending on what the credit is paying.Nota importante sobre VA: El límite de 4% aplica a lo que VA define como concesiones del vendedor. Costos de cierre normales pagados por el vendedor y puntos de descuento razonables no cuentan dentro de ese 4%, así que el aporte total del vendedor en VA puede superar 4% dependiendo de qué esté pagando el crédito.

Seller credits can generally be used only for eligible costs and cannot create cash back beyond what the program allows. Always structure the credit with your lender before writing the contract. Los créditos del vendedor generalmente solo pueden usarse para costos elegibles y no pueden crear dinero en efectivo adicional más allá de lo permitido por el programa. Siempre estructura el crédito con tu prestamista antes de escribir el contrato.

Inspection vs. appraisal — what’s the difference?Inspección vs. avalúo — ¿cuál es la diferencia?

An inspection is for you and evaluates the home’s condition. An appraisal is for the loan and provides an opinion of value while also checking applicable property requirements. They serve different purposes.La inspección es para ti y evalúa la condición de la casa. El avalúo es para el préstamo y determina una opinión de valor además de revisar requisitos aplicables de la propiedad. Tienen propósitos diferentes.

What should I NOT do after I’m under contract?¿Qué NO debo hacer después de estar bajo contrato?

Avoid opening new credit, financing furniture or a car, moving large amounts of money without documentation, changing jobs without talking to your lender, or making other major financial changes. When in doubt, ask me first.Evita abrir crédito nuevo, financiar muebles o un auto, mover grandes cantidades de dinero sin documentación, cambiar de trabajo sin hablar con tu prestamista o hacer cambios financieros importantes. Si tienes duda, pregúntame primero.

Want the answer for YOUR scenario?¿Quieres la respuesta para TU situación?Guidelines are not one-size-fits-all. Let me review the full picture and show you your options.Las guías no aplican igual para todos. Déjame revisar tu situación completa y mostrarte tus opciones.

ASK DANI 💬 →PREGÚNTALE A DANI 💬 →

For educational purposes only. Mortgage guidelines, program availability and lender requirements can change and may vary by borrower and property. This page is not a commitment to lend. Contact Dani for current guidelines specific to your scenario.Solo para fines educativos. Las guías hipotecarias, disponibilidad de programas y requisitos del prestamista pueden cambiar y variar según el prestatario y la propiedad. Esta página no constituye un compromiso de préstamo. Contacta a Dani para las guías actuales de tu situación.

Client + Realtor ReviewsReseñas de clientes + Realtors

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★★★★★

Overall rating from 119 reviews.Calificación general basada en 119 reseñas.

Real experiences. Real people.Experiencias reales. Personas reales.

One of the best ways to know what it’s like to work with me is to hear directly from the clients and Realtor partners I’ve had the opportunity to help.Una de las mejores formas de saber cómo es trabajar conmigo es escuchar directamente a los clientes y Realtors que he tenido la oportunidad de ayudar.

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